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2025.03.10 | 更新
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RAM优选收益基金蝉联“优秀投资”评级,业绩表现领跑同行

我们很高兴地宣布,RAM优选收益基金 (RIF) 蝉联SQM Research四星优秀评级,稳列大多数批准产品清单(APLs)。

RIF基金旨在通过投资以第一注册抵押贷款和抵押贷款证券为担保的澳洲住宅信贷,为投资者提供持续可靠的月收入流,目标回报率为澳洲央行现金利率+3.0%。

RAM优选收益基金核心优势

SQM Research认可RIF基金在中长期跑赢大市的潜力,并强调其稳健的历史业绩、合规的 PDS流程及良好的管理体系。

  • 投资团队经验丰富,深谙贷款市场运作。
  • 依托强大的系统和管理流程,实现对贷款全生命周期的有效监控。
  • 通过全面的借款人信用分析,确保投资组合保持高信用质量。
  • 多元投资组合涵盖5,305笔抵押贷款,单笔贷款占比不超过5%,有效降低集中风险。
  •  仅收取具竞争力的管理费,无额外绩效费,确保收费结构透明,投资者成本合理。

RAM优选收益基金与同类基金的比较

RAM 固定收益部主管 Michael Frearson 先生对RIF基金在同类基金中的竞争力表示高度认可:“RIF基金拥有更高回报,更低波动,以及更优成本。”

更具竞争力的费用

  • 管理费:每年0.50%,较行业平均1.34%低84个基点。
  • 总成本率:每年0.65%,较行业平均1.73%低108个基点。
  • 无绩效费用。

更低的波动性

自基金成立以来,RIF基金年化波动率仅0.09%,远低于行业平均0.35%。

更高的投资回报

截至2024年11月,RIF基金年化总回报率达7.99%,比行业平均7.76%高出0.23个百分点。