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2025.03.10 | 見解
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RAM優選收益基金蟬聯“優秀投資”評級,業績表現領跑同行

我們很高興地宣佈,RAM優選收益基金 (RIF) 蟬聯 SQM Research 四星優秀評級,穩列大多數批准産品清單(APLs)。

RIF基金旨在通過投資以第一註冊抵押貸款和抵押貸款證券為擔保的澳洲住宅信貸,為投資者提供持續可靠的月收入流,目標回報率為澳洲央行現金利率+4.0%。

RAM優選收益基金核心優勢

SQM Research 認可RIF基金在中長期跑贏大市的潛力,並強調其穩健的歷史業績、合規的PDS流程及良好的管理體系。

  • 投資團隊經驗豐富,深諳貸款市場運作。
  • 依託強大的系統和管理流程,實現對貸款全生命周期的有效監控。
  • 通過全面的借款人信用分析,確保投資組合保持高信用質量。
  • 多元投資組合涵蓋5,305筆抵押貸款,單筆貸款佔比不超過5%,有效降低集中風險。
  • 僅收取具競爭力的管理費,無額外績效費,確保收費結構透明,投資者成本合理。

RAM優選收益基金與同類基金的比較

RAM固定收益部主管Michael Frearson先生對RIF基金在同類基金中的競爭力表示高度認可:“RIF基金擁有更高回報,更低波動,以及更優成本。”

更具競爭力的費用

  • 管理費:每年0.50%,較行業平均1.34%低84個基點。
  • 總成本率:每年0.65%,較行業平均1.73%低108個基點。
  • 無績效費用。

更低的波動性

自基金成立以來,RIF基金年化波動率僅0.09%,遠低於行業平均0.35%。

更高的投資回報

截至2024年11月,RIF基金年化總回報率達7.99%,比行業平均7.76%高出0.23個百分點。